汕國資〔2024〕43號

高新區(qū)管委會、綜保區(qū)管委會、華僑經(jīng)濟文化合作試驗區(qū)管委會、海灣新區(qū)管委會，各區(qū)（縣）財政局、自然資源局、市場監(jiān)督管理局，國家金融監(jiān)督管理總局汕頭監(jiān)管分局轄內(nèi)各監(jiān)管支局，市金源資產(chǎn)經(jīng)營有限公司：

      為發(fā)揮財政資金的積極扶持作用，緩解企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)壓力，解決企業(yè)融資難、融資貴問題，規(guī)范汕頭市支持企業(yè)融資專項資金的使用和管理，經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《汕頭市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法》印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行。執(zhí)行中如有遇到問題，請及時反饋汕頭市融資專項資金管理委員會辦公室（設(shè)在市國資委）。

汕頭市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會

汕頭市財政局

汕頭市自然資源局

  汕頭市市場監(jiān)督管理局

中國人民銀行汕頭市分行

國家金融監(jiān)督管理總局汕頭監(jiān)管分局

 2024年5月15日

汕頭市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法

       第一條  為貫徹落實《廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機制的若干意見》（粵府〔2015〕66號）的精神，積極發(fā)揮財政資金扶持作用，緩解企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)壓力，解決企業(yè)融資難、融資貴的問題，設(shè)立汕頭市支持企業(yè)融資專項資金（下稱融資專項資金）。為做好融資專項資金的使用和管理，結(jié)合我市實際，制定本辦法。

      第二條  本辦法所稱融資專項資金是指專門為汕頭市行政區(qū)劃內(nèi)符合合作銀行續(xù)貸條件、存在還貸資金周轉(zhuǎn)困難的企業(yè)，提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。

      第三條  成立由市政府分管領(lǐng)導為主任，市國資委、市財政局、市自然資源局、市市場監(jiān)督管理局、中國人民銀行汕頭市分行、國家金融監(jiān)督管理總局汕頭監(jiān)管分局等單位為成員的汕頭市融資專項資金管理委員會（下稱管委會），負責融資專項資金的使用、監(jiān)督和風險管理，協(xié)調(diào)各合作銀行，研究解決重大問題，定期聽取融資專項資金運行情況報告等工作。管委會下設(shè)辦公室，設(shè)在市國資委，負責監(jiān)督管理工作。各成員單位職責以下：

      （一）市國資委：負責與汕頭市金源資產(chǎn)經(jīng)營有限公司（下稱金源公司）簽訂委托協(xié)議，委托金源公司負責融資專項資金的管理和運營；督促金源公司完善內(nèi)部審批流程和融資專項資金管理實施細則，規(guī)范運作，在確保資金安全的前提下最大限度發(fā)揮資金的效用；加強對融資專項資金的監(jiān)控，聯(lián)合有關(guān)部門對融資專項資金的管理和使用進行監(jiān)督檢查。

      （二）市財政局：負責牽頭籌集資金，按照相關(guān)規(guī)定辦理資金撥付手續(xù)，配合有關(guān)部門對融資專項資金的管理和使用進行績效評價等監(jiān)督檢查工作。運營結(jié)束后，收回運營資金及收益。協(xié)調(diào)各合作銀行，加大宣傳力度，加快推動合作銀行開展融資專項資金支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)。

      （三）市自然資源局：開通“綠色通道”，加快抵押登記查詢，優(yōu)化融資專項資金支持企業(yè)融資涉及的不動產(chǎn)抵押登記流程，確保各級不動產(chǎn)登記機構(gòu)在3個工作日內(nèi)完成抵押物的抵押注銷和抵押登記手續(xù)。

      （四）市市場監(jiān)督管理局：開通“綠色通道”，加快質(zhì)押登記查詢，優(yōu)化融資專項資金支持企業(yè)融資涉及的質(zhì)押登記流程，確保在3個工作日內(nèi)完成抵押物的質(zhì)押注銷和質(zhì)押登記手續(xù)。

      （五）中國人民銀行汕頭市分行：進一步推進汕頭社會征信和金融服務(wù)一體化系統(tǒng)建設(shè)，抓好金融風險防控，維護金融穩(wěn)定，營造良好金融生態(tài)環(huán)境。支持金源公司對有融資需求的企業(yè)依法依規(guī)開展征信查詢。

      （六）國家金融監(jiān)督管理總局汕頭監(jiān)管分局：支持各合作銀行開展融資專項資金轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，督促轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。

如國家或地方政府對上述部門的職能進行調(diào)整的，則相關(guān)事務(wù)由新的職能部門承接辦理。

      第四條  金源公司負責籌集部分資金，開立融資專項資金專用賬戶，負責融資專項資金日常管理和運營。與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議，約定合作銀行收到還貸資金后，在期限內(nèi)無條件將還貸資金轉(zhuǎn)回融資專項資金專用賬戶，并對違約責任進行具體約定；負責資金使用的審核、審批、撥付、跟蹤、回收等。

      第五條  經(jīng)市政府批準，市財政局和金源公司籌集資金設(shè)立融資專項資金，資金規(guī)模10億元，分期籌集，首期資金2億元已由金源公司出資，專項用于對已通過銀行審核符合續(xù)貸條件的企業(yè)提供短期融資。融資專項資金運營結(jié)束后，資金按原渠道歸還。

      第六條  融資專項資金管理遵循“安全第一、高效運轉(zhuǎn)、封閉運作、專款專用”的原則。

      （一）融資專項資金實行專戶管理、封閉運作、獨立核算，保證資金安全；

      （二）金源公司做好月度資金使用計劃，合理控制規(guī)模，使用計劃報管委會辦公室備案；

      （三）資金使用期限對非上市公司原則上最長不超過7個工作日，對上市公司原則上最長不超過14個工作日，由合作銀行承諾按時歸還，保證資金及時回籠、循環(huán)使用，提高周轉(zhuǎn)效率；

     （四）融資專項資金可根據(jù)市政府扶持方向適當傾斜，推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級；

     （五）融資專項資金實行總量控制，如無法同時滿足企業(yè)需求時，按照申請時間的先后順序選定扶持企業(yè)；若出現(xiàn)多家企業(yè)同時申請的情況，則未享受過本專項資金扶持的企業(yè)優(yōu)先。

      第七條  扶持企業(yè)應(yīng)具備以下條件：

     （一）非上市公司

1.在汕頭市行政區(qū)劃內(nèi)工商登記和稅務(wù)登記、財務(wù)管理制度健全、依法經(jīng)營和納稅、具備可持續(xù)發(fā)展能力的法人企業(yè)（房地產(chǎn)企業(yè)除外）；

2.符合合作銀行續(xù)貸條件，且合作銀行承諾在7個工作日內(nèi)發(fā)放續(xù)貸資金的企業(yè)；

3.企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況良好，無不良資信記錄。

      （二）上市公司

1.在汕頭市工商登記注冊的實體經(jīng)濟領(lǐng)域優(yōu)質(zhì)A股上市公司，包括高新技術(shù)企業(yè)以及戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、從事傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)和現(xiàn)代供應(yīng)鏈等領(lǐng)域的上市公司；

2.符合合作銀行續(xù)貸條件，且合作銀行承諾在14個工作日內(nèi)發(fā)放續(xù)貸資金的企業(yè)；

3.實際控制人無重大違法違規(guī)和重大失信記錄；

4.上市公司生產(chǎn)經(jīng)營狀況良好，無不良資信記錄。

      第八條  金源公司根據(jù)委托協(xié)議按照公平、公開、公正的原則，優(yōu)先選擇信貸審批權(quán)限較大、貸款余額較大的銀行進行合作。

      第九條  合作銀行應(yīng)當符合以下條件：

     （一）在汕頭市注冊成立或設(shè)有分支機構(gòu)，且有一定信貸審批權(quán)；

     （二）與金源公司簽訂合作協(xié)議、自愿履行協(xié)議義務(wù)，并承諾無條件按時足額歸還融資專項資金；

     （三）具有健全的信貸管理制度，貸款風險防控能力較強；

     （四）有足夠的信貸額度，確保為企業(yè)提供快捷、便利的服務(wù)；

     （五）續(xù)貸放款速度快，對非上市公司最長不超過7個工作日、對上市公司最長不超過14個工作日。

      第十條  合作銀行應(yīng)當承擔以下義務(wù)：

     （一）完善內(nèi)部控制和風險管理制度，制定轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確保融資專項資金安全完整；

     （二）完善內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，切實提升資金周轉(zhuǎn)效率；

     （三）優(yōu)化內(nèi)部考核機制，加大融資專項資金的推廣力度；

     （四）指定專人負責融資專項資金管理工作，每季度向管委會辦公室報送轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)開展情況。

      第十一條  資金使用額度：對非上市公司單筆融資專項資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，原則上不超過2000萬元；對上市公司單筆融資專項資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，原則上不超過1億元。

      第十二條  使用期限：對非上市公司單筆資金使用期限原則上最長不超過7個工作日；對上市公司單筆資金使用期限原則上最長不超過14個工作日。

     第十三條  資金使用費和費率：為充分提高融資專項資金的周轉(zhuǎn)效率，采用差異化收費方式，資金使用前二天的日綜合費率為4.35%；第三天起日綜合費率為0.4‰。融資專項資金使用時間最短為一天，資金的使用、續(xù)貸、還款流程在一天內(nèi)完成的，按一天收取資金使用費。

     第十四條  費用收取方式：資金使用費在歸還還貸資金時一并收取。

      第十五條  運營費用：金源公司出資部分的資金使用費及產(chǎn)生的利息，在扣除繳納稅費后歸該司使用;市財政出資部分按實際收到資金使用費的60%計提為金源公司運營費用，由該司每季度向財政局申請核撥。

     第十六條  風險準備金：市財政出資部分的資金使用費及產(chǎn)生的利息，在扣除繳納稅費和運營費用后，結(jié)余部分轉(zhuǎn)作風險準備金，風險準備金的使用在融資專項資金開始運營后，根據(jù)實際情況由管委會審議確定。

     第十七條  融資專項資金由市財政局負責總體監(jiān)控、總量調(diào)度。

     第十八條  融資專項資金必須專項用于對符合合作銀行續(xù)貸條件的企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸資金周轉(zhuǎn)，不得挪作他用。

     第十九條  合作銀行按月向金源公司提交擬使用融資專項資金的企業(yè)名錄及用款計劃，金源公司根據(jù)業(yè)務(wù)實際需要做好月度資金使用計劃，并報管委會辦公室備案。項目結(jié)余或閑置資金應(yīng)及時歸回專用賬戶。

     第二十條  企業(yè)按照合作銀行續(xù)貸相關(guān)要求，應(yīng)提前在貸款到期30天前向合作銀行提出申請，并按金源公司和合作銀行的要求提交相關(guān)資料。

     第二十一條  合作銀行負責審核申請企業(yè)是否符合續(xù)貸條件，確定是否予以續(xù)貸，是否符合融資專項資金使用條件。對于同意續(xù)貸的企業(yè)，合作銀行在《汕頭市支持企業(yè)融資專項資金申請表》上簽字蓋章，連同企業(yè)提交的相關(guān)材料報送金源公司。

     第二十二條  金源公司收到銀行遞交的材料后，按照《金源公司支持企業(yè)融資專項資金管理實施細則》等有關(guān)文件要求進行審核。

     第二十三條  經(jīng)金源公司審核同意后，按合作銀行的資金劃撥通知將資金劃入合作銀行指定賬戶。

     第二十四條  合作銀行收到還貸資金后，原則上應(yīng)在2個工作日內(nèi)（對非上市公司最長不超過7個工作日、上市公司最長不超過14個工作日）將該還貸資金和資金使用費一并轉(zhuǎn)回融資專項資金專用賬戶，完成資金使用流程。

     第二十五條  每筆業(yè)務(wù)完成后，金源公司應(yīng)將資金使用、收回全流程中形成的資料立卷成冊、留檔備查，并每月向管委會辦公室報送資金使用及收回情況明細表。

     第二十六條  建立信息報送機制。金源公司每季度統(tǒng)計專項資金運營情況及合作銀行貸款數(shù)據(jù)，報送管委會辦公室。當融資專項資金出現(xiàn)風險時，應(yīng)及時向管委會辦公室報告。

     第二十七條  建立定期審計機制。金源公司每年向管委會提供中介機構(gòu)出具的資金專項審計報告。市國資委對政策執(zhí)行效果進行績效評價。

      第二十八條  建立風險控制機制。管委會各成員單位、金源公司、各合作銀行對使用融資專項資金可能出現(xiàn)風險的情形應(yīng)及時預(yù)警。當合作銀行收到還貸資金后，非上市公司在7個工作日內(nèi)、上市公司在14個工作日內(nèi)未將該還貸資金轉(zhuǎn)回融資專項資金專用賬戶時，合作銀行應(yīng)根據(jù)合作協(xié)議約定條款承擔相應(yīng)違約責任。

      第二十九條  建立責任追究機制。

     （一）申請企業(yè)必須對提交的相關(guān)資料的真實性負責，對采取虛報、瞞報、騙取專項資金的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，不再列為扶持對象。構(gòu)成犯罪的，依法追究法律責任；

     （二）對合作銀行出現(xiàn)以下情形的，視情節(jié)嚴重程度分別采取取消合作資格、追究法律責任等措施。

1.合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢，私自向申請使用融資專項資金的企業(yè)收取額外費用、或變相調(diào)節(jié)融資專項資金使用指標的；

2.合作銀行及其工作人員弄虛作假、審核把關(guān)不嚴、違反規(guī)定操作程序致使融資專項資金發(fā)生損失的；

3.由于合作銀行單方面原因而導致融資專項資金不能按時收回、或合作銀行未能足額歸還融資專項資金的。

（三）金源公司相關(guān)人員在融資專項資金管理使用中濫用職權(quán)、玩忽職守導致融資專項資金發(fā)生損失的，依法追究其相關(guān)責任。

       第三十條  融資專項資金運營期限為3年，3年后根據(jù)政策變化和市場需求情況，評估后上報市政府研究決定是否繼續(xù)運營。

      第三十一條  在融資專項資金運營期間管委會可根據(jù)政策變化和市場需求情況向市政府申請停止融資專項資金運營。運營結(jié)束后收益按出資比例分享。

      第三十二條  合作銀行不能因企業(yè)使用融資專項資金而降低該企業(yè)在銀行的風險分類評級。

      第三十三條  本辦法由市國資委會同相關(guān)部門負責解釋。

      第三十四條  本辦法自2024年6月1日起施行，有效期至2027年5月31日止。有效期屆滿，經(jīng)評估認為需要繼續(xù)施行的，根據(jù)評估情況再重新修訂。